Angesichts von Regulierungen wie dem Automatischen Informationsaustausch (AIA), der auf dem Common Reporting Standard (CRS) der OECD (Organisation for Economic Co-operation and Development) basiert, dem Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) mit seinen bilateralen Abkommen IGA1 und IGA2 (Intergovernmental Agreements) oder TRACE (Treaty Relief and Compliance Enhancement), stehen Finanzinstitute vor der großen Herausforderung, die sich ständig ändernden Anforderungen von Steuerbehörden an Reporting-Standards erfüllen zu müssen. Diese sich ändernden Regulierungen verlangen häufig auch Anpassungen in elektronischen Dateien und Reports. Um dieser anspruchsvollen Herausforderung gerecht zu werden hat Regnology die Lösung FiTAX entwickelt. FiTAX ist eine Standardsoftware für Finanzinstitute zur Erstellung von Steuerreports für Aufsichtsbehörden weltweit. Die Reportingsoftware erfüllt die Anforderungen der CRS, FATCA (inkl. IGA1 und IGA2), QI, QDD, TRACE und DAC6/MDR Regulierungen.

Mehr als 80 der wichtigsten Finanzgruppen, die ca. 3.200 Finanzinstitute in 140 Ländern repräsentieren, nutzen FiTAX zur Automatisierung ihrer regulatorischen Steuerreportingprozesse und können so Steuerberichte auf einer einzigen zentralen Plattform produzieren und an die Steuerbehörden versenden. Die Software beinhaltet Integritätschecks, um die Korrektheit der Berichte zu gewährleisten.

FiTAX ist eine der marktführenden Lösungen für das Steuerreporting in der Schweiz, in Luxemburg und in Frankreich. Weiteres Wachstum in Amerika, Europa und Asien wird angestrebt.

Warum ist FiTAX die richtige Wahl?

Standardisiert und "ready-to-use"

FiTAX ist eine standardisierte, „ready-to-use“ Software für die Erstellung von Steuerreports und deren Übermittlung an Aufsichtsbehörden für mehr als 140 Länder. Für jedes Land werden die lokalen und spezifischen Richtlinien und Regeln sowie Meldeformate und Meldefristen analysiert. FiTAX erfüllt die Anforderungen von QI, QDD / 871(m), FATCA, CRS/AEOI, TRACE und DAC6/MDR und wird ständig an die sich ändernden Gesetze und Reportingpflichten der Steuerbehörden angepasst, so dass sich Finanzinstitute nicht um die Überwachung und Umsetzung von Änderungen kümmern müssen, sondern sich auf ihre Kernaktivitäten konzentrieren können. Mit 20 Jahren Erfahrung in der Entwicklung von Steuerreporting-Software bieten wir mit FiTAX eine der marktführenden Softwarelösungen.

Unsere Kunden profitieren von unserer engen Zusammenarbeit mit den Steuerbehörden sowie unserer langjährigen Partnerschaft mit einer der Big4 Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, die uns bei allen Themen rund um das Steuerreporting unterstützt und uns bei der Auslegung des Steuerrechts und der Umsetzung der notwendigen Reports berät.

Das Modul "Encrypt & Submit" erlaubt den direkten Upload von verschlüsselten Reports auf die Portale der Steuerbehörden.

Wir bieten unseren FiTAX-Kunden zahlreiche Plattformen für den direkten Wissens- und den Erfahrungsaustausch mit uns, wie z.B. auf Veranstaltungen, Seminaren oder Webinaren. 

FiTAX deckt folgende Reportinganforderungen ab:

  • CRS / AIA

    Um Steuervermeidung zu verhindern und Effizienz zu maximieren, indem den Steuerbehörden der Zugang zu Informationen über die Vermögenswerte und Einkommen ihrer Kunden ermöglicht wird, hat die OECD einen Standard für den Automatischen Informationsaustausch (AIA) eingeführt: den Common Reporting Standard (CRS). Seit 2017 wurde er bisher in mehr als 100 Ländern umgesetzt.

  • DAC6/MDR-Richtlinie

    Im März 2018 veröffentlichte die OECD das Modell Mandatory Disclosure Rules (MDR) for CRS Avoidance Arrangements and Opaque Offshore Structures (Richtlinie zur Einbeziehung meldepflichtiger grenzüberschreitender Modelle in den verpflichtenden automatischen Informationsaustausch im Bereich der Besteuerung). Im Juni 2018 folgte eine EU-Richtlinie über verbindliche Offenlegungspflichten für Vermittler (DAC 6). Ziel der DAC6/MDR-Vorschriften ist es, die Steuerbehörden über potenziell aggressive Steuerarrangements zu informieren. 

    Erfahren Sie mehr über unsere DAC6/MDR Lösung

  • FATCA

    Nach FATCA, der seit 2014 geltenden US-Verordnung, sind alle ausländischen (nicht-amerikanischen) Finanzinstitute (FFIs) verpflichtet, dem IRS (Internal Revenue Service) oder den lokalen Behörden die von Amerikanern verwaltenden Auslandsvermögen zu melden.  Das Reportingmodell hängt von dem zwischen einem Land und dem IRS abgeschlossenen Abkommen ab.

  • QI Abkommen

    Das 2001 eingeführte QI-Abkommen wurde zur Bekämpfung von Steuerhinterziehung eingeführt. Qualified Intermediaries sind für das ordnungsgemäße Ausfüllen der entsprechenden Steuerformulare für Zahlungsempfänger verantwortlich. Das QI-Reporting muss nach den Regeln des IRS für Formulare und elektronische Dateien nach Kriterien wie Zahlungsart, Steuersatz und Kundentyp erfolgen.

     

  • TRACE

    TRACE (Tax Relief and Compliance Enhancement) ist ein standardisiertes Modell zur Beantragung von Quellensteuererleichterungen bei Portfolioinvestitionen durch ein AI-System (Authorized Intermediary). Es wurde gemeinsam von der OECD, der Finanzindustrie und den Steuerverwaltungen entwickelt. Die Idee von TRACE ist es, Anlegern die Möglichkeit zu geben, die ihnen zustehenden reduzierten Steuersätze einfach und ohne übermäßigen Verwaltungsaufwand geltend zu machen, aber auch die Verwaltungskosten für alle Beteiligten durch standardisierte Verfahren und Steuerberichte zu minimieren.

    Für die Steuerbehörden verbessert das TRACE-Modell die Fähigkeit, die ordnungsgemäße Einhaltung der steuerlichen Pflichten sicherzustellen. Neben dem AI-System ist eines der Schlüsselelemente von TRACE das Investor Self-Declaration (ISD)-Verfahren. Dieses Verfahren ermöglicht es AIs, Abkommensvorteile zu gewähren, ohne eine Ansässigkeitsbescheinigung zu erhalten, sofern die ISD ausreichend validiert und durch Know-Your-Customer (KYC)- und Anti-Geldwäsche (AML)-Nachweise unterstützt wird.

    Der Vorteil von TRACE ist, dass es kosteneffektiv die Informationen nutzt, die bereits von einem AI über den Kunden gesammelt wurden und die auf anderen Gesetzen wie KYC und AML basieren, anstatt viele neue Dokumentationsanforderungen hinzuzufügen. Ein weiteres Schlüsselelement von TRACE ist das TRACE XML Schema für das technische Reporting. Das TRACE-Schema ist den Finanzakteuren sowohl von der Struktur als auch vom Inhalt her vertraut, da die XML-Schemata von FATCA, CRS und DAC2 auf dem TRACE-Schema basieren.

    In Finnland wird die Implementierung von TRACE ein direktes TRACE-Reporting an die finnische Steuerverwaltung sowie die Übernahme der Verfahren "Authorized Intermediary" und "Investor Self Declaration" umfassen. TRACE ist eine freiwillige Option für Finanzinstitute, und es ist auch möglich, auf dem finnischen Markt zu agieren, ohne sich als AI zu registrieren. Allerdings können Finanzinstitute nur mit einer Registrierung die vollen Vorteile des Systems nutzen. 

FiTAX wurde in Singapur bei den Regulation Asia Awards for Excellence in der Kategorie "Outstanding Project - Tax Reporting" und als "Best Solution in Tax Reporting" ausgezeichnet. Bei den Regulation Asia Awards for Excellence werden Technologieunternehmen, Rechts- und Beratungsunternehmen sowie Börsen ausgezeichnet, die die Regulierungslandschaft im asiatisch-pazifischen Raum geprägt haben. Außerdem werden herausragende Technologieprojekte von großen Technologieunternehmen und innovativen Start-ups sowohl in entwickelten als auch in Schwellenländern ausgezeichnet, die dazu beitragen, die Anforderungen einer spezifischen Infrastruktur für regulatorische Veränderungen zu erfüllen.

FiTAX basiert auf einer dreistufigen Architektur und verfügt über eine benutzerfreundliche, leistungsstarke und mehrsprachige Web-basierte Oberfläche. FiTAX bietet standardisierte Steuerreportingmodule, die für einen maßgeschneiderten und optimierten Reportingprozess flexibel an die individuellen Anforderungen angepasst und unabhängig voneinander verwendet werden können. Zur Erleichterung der Implementierung, teilen sich alle Reportingmodule Benutzeroberfläche, IT-Infrastruktur, Zugriffsrechteverwaltung und Daten.

Dank der hohen Skalierbarkeit kann FiTAX sowohl bei kleinen und mittleren Finanzinstituten, als auch bei großen Finanzgruppen effizient eingesetzt werden. Wir bieten eine schnelle und unkomplizierte Bereitstellung der Software und umfangreiche Unterstützung durch unsere Experten zu allen FiTAX-bezogenen Themen.

Mit Einführung einer neuen Technologie bietet die Benutzeroberfläche einen zusätzlichen Mehrwert für FiTAX-Nutzer: KPI Dashboard, Kalendertermine, aktualisierte und zentralisierte Benutzeroberflächen zur Vereinfachung der Release-Bereitstellung sowie Add-ons und Upgrades für viele Datenbanken.

FiTAX Module

CRS-Modul

Das CRS-Modul unterstützt Finanzinstitute weltweit dabei, die Anforderungen der OECD sowie lokale Anforderungen an das Steuerreporting im Rahmen des Automatischen Informationsaustauschs (AIA) / Automatic Exchange of Information (AEoI) zu erfüllen.

DAC6/MDR-Modul

Das DAC6/MDR-Modul richtet sich an Intermediäre (Banken, Treuhänder, Vermögensverwalter, Finanzberater), die die neuen Offenlegungspflichten über grenzüberschreitende Steuergestaltungen gemäß DAC6/MDR erfüllen müssen. Unsere standardisierte Lösung ist „ready-to-use“, einfach zu implementieren und kann individuell an spezifische Bedürfnisse angepasst werden.

FATCA-Modul

Das FATCA-Modul unterstützt Finanzinstitute bei der Erfüllung von allgemeinen und länderspezifischen FATCA-Reportinganforderungen in Übereinstimmung mit den von den Vereinigten Staaten unterzeichneten zwischenstaatlichen Abkommen.

QI-Modul

Das QI Modul unterstützt "Qualified Intermediaries" (QIs) bei der Erstellung und Versendung vollständiger QI-Reports an den IRS (Internal Revenue Service). Es hilft Banken mit primärem oder sekundärem QI-Status zudem bei der Durchführung des Abgleichs mit der Depotbank, welchen sie für die gezahlten US-Einkommen seitens amerikanischer Bürger (Formular 1099) und nicht ansässigen Ausländern (Formular 1042/1042-S) benötigen. FiTAX umfasst auch die QDD/871(m)-Vereinbarung.

TRACE-Modul

Das TRACE-Modul unterstützt Finanzintermediären (sogenannte "Authorized Intermediaries" (AIs)) bei der Erstellung und Versendung vollständiger Reports an die Steuerbehörde. Das TRACE Regime verlangt von AIs, dem Land des Emittenten detaillierte Informationen über Erträge, die sie an nachgelagerte Agenten oder wirtschaftlich Berechtigte zahlen, zu melden. Unser TRACE Modul unterstützt das Reporting gemäß TRACE- Regime, die Software beinhaltet außerdem eine leistungsstarke Reconciliation-Funktion und Reporting für Kunden.

Features

Alle Module von FiTAX folgen den gleichen Prinzipien und ermöglichen das Steuerreporting in der jeweiligen Landessprache und -währung. FiTAX bietet eine Vielzahl zusätzlicher Softwarefunktionen, wie z.B.:

  • Modulübergreifende Konsistenz- und Datenqualitätsprüfungen
  • Workflows und 4-Augen-Prinzip
  • Audit: Jede manuelle Änderung wird detailliert in einem Audit-Trail protokolliert
  • Korrekturprozess
  • Hohe Skalierbarkeit für den Einsatz bei lokalen sowie globalen Finanzinstituten
  • Merkmale zur Einhaltung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO)
  • KPI-Dashboard:  Überblick für Benutzer über die in FiTAX geladenen Daten)
  • Die Wartung umfasst:
    • Jährliche regulatorische Aktualisierungen für jede Jurisdiktion
    • Hotline / Unterstützung durch unsere FiTAX-Experten
EasyTax - Internationale Steuerberechnung und Steuerreporting für Kunden

EasyTax - Internationale Steuerberechnung und Steuerreporting für Kunden

Standardsoftware für internationale Steuerberechnung und internationales Steuerreporting für Finanzinstitute zur Erstellung länderspezifischer Steuerreports für Privatkunden.

Mehr erfahren

Die Risiken der Nichteinhaltung von Steuererklärungspflichten unter solchen Regelungen wie der FATCA sind zu gross, als dass Finanzinstitute sie ignorieren könnten. Dennoch kann die Einhaltung von Vorschriften ohne die richtigen Werkzeuge operativ aufwändig und kostspielig sein. Mit FiTAX ist es BearingPoint gelungen, den Meldeprozess zu automatisieren und zuverlässig eine Lösung bereitzustellen, die bezüglich neuer regulatorischer Anforderungen auf dem neuesten Stand ist, wodurch viele der Probleme für Banken bei ihren Meldepflichten entfallen.

Brad Maclean, Mitbegründer und Executive Chairman von Regulation Asia ( Dezember 2018, Pressemitteilung

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